Conciliación bancaria
automática

La conciliación bancaria es el proceso contable de comparar los movimientos registrados en el extracto bancario con los registros contables de una empresa, para identificar y explicar las diferencias entre ambos. Es fundamental para garantizar que los libros contables reflejen fielmente la realidad financiera de la empresa.

Se comparan el saldo bancario del extracto con el saldo contable del libro auxiliar de bancos. Se identifican las partidas conciliatorias — cheques girados no cobrados, consignaciones en tránsito, notas débito y crédito del banco no registradas, y errores — y se asocia cada movimiento a una ruta (pago o cobro de factura, anticipo, transferencia, provider, gasto o ingreso directo, ajuste o reverso). Con N1 este proceso se automatiza de punta a punta.

Existen principalmente cuatro tipos: la conciliación aritmética (comparación numérica directa), la conciliación contable (ajuste de partidas en libros), la conciliación bancaria por saldos ajustados (ambos saldos se ajustan hasta coincidir) y la conciliación bancaria por saldos encontrados (se parte del saldo del banco para llegar al saldo en libros).

Sirve para detectar errores contables, identificar transacciones no registradas, prevenir fraudes, cumplir con obligaciones fiscales en Colombia y mantener un control financiero preciso. Es una práctica obligatoria según las normas contables colombianas.

Son las diferencias temporales entre el extracto bancario y los registros contables. Incluyen: cheques girados pendientes de cobro, depósitos en tránsito, notas débito y crédito bancarias no registradas, errores del banco o de la empresa, y cargos por servicios bancarios.

En Colombia, se recomienda hacerla mensualmente al recibir el extracto bancario. Sin embargo, las empresas con alto volumen de transacciones pueden beneficiarse de conciliaciones semanales o incluso diarias. Con N1, puedes conciliar en tiempo real.

La conciliación bancaria compara específicamente el extracto del banco con el libro auxiliar de bancos. La conciliación contable es un concepto más amplio que incluye la comparación de cualquier cuenta contable con su fuente externa: cuentas por cobrar con clientes, inventarios físicos vs. registrados, entre otros.

Sí. N1 se conecta con tu software contable (Siigo o Alegra), cruza cada movimiento del extracto con tus registros y lo asocia a una ruta de resolución. Las partidas conciliatorias se resuelven de forma automática y el saldo bancario queda alineado con el saldo contable en minutos. Déjanos tus datos y te avisamos cuando esté disponible.